La Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN, por sus siglas en inglés) reveló cómo el Cártel de Sinaloa y el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) siguen lavando millones de dólares obtenidos del tráfico de fentanilo a través del sistema financiero estadounidense, sin mayores obstáculos.
De acuerdo con el informe de FinCEN, entre enero y diciembre de 2024 se detectaron transacciones sospechosas por más de mil 400 millones de dólares. El reporte se basa en mil 246 notificaciones de la Ley de Secreto Bancario (BSA), que vinculan ese dinero con la compra de precursores químicos, tráfico de fentanilo y operaciones de lavado.
A pesar de que EE. UU. ha desplegado campañas para combatir la crisis de opioides desde el gobierno del presidente Trump, los cárteles mexicanos continúan operando sin grandes complicaciones, aprovechando la infraestructura bancaria y de servicios monetarios (MSB) de ese país. FinCEN indicó que el 57 % de los reportes de actividades sospechosas involucró bancos y el 32 % a empresas de servicios monetarios, dejando claro que el dinero sucio circula dentro del sistema formal.
Intermediarios, plataformas y monedas virtuales: la ruta del lavado
El informe señala que los cárteles utilizan intermediarios estadounidenses para adquirir precursores químicos y realizar pagos mediante empresas fachada y mulas de dinero. Plataformas de comercio electrónico, junto con transferencias bancarias, pagos MSB, transferencias electrónicas y criptomonedas, amplían aún más las rutas del dinero ilícito.
Aunque se habla mucho de endurecer controles, los proveedores de químicos en China siguen siendo pieza clave en la cadena. Es decir, el dinero mexicano fluye libremente hacia Asia mientras las autoridades estadounidenses apenas logran seguirle el rastro.
California, Florida, Nueva York y Arizona: epicentros del tráfico de fentanilo
El análisis de FinCEN ubicó a California, Florida, Nueva York y Arizona como los principales focos de actividades financieras vinculadas al fentanilo. No es coincidencia: son estados con vastas áreas urbanas, redes de distribución bien asentadas y estructuras de lavado altamente organizadas.
El rastreo de operaciones se facilitó porque los traficantes, en su comunicación, utilizaron eufemismos ligados a drogas. Sin embargo, que estas redes sigan tan activas demuestra que el sistema de prevención de delitos financieros tiene enormes agujeros.
Tres formas en que los cárteles lavan dinero en EE. UU.
FinCEN detalló que los métodos de lavado de dinero detectados se dividen en tres esquemas:
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Esquemas simples: Repatriación directa de las ganancias ilícitas a México mediante transferencias desde empresas de servicios monetarios.
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Esquemas complejos: Participación de organizaciones profesionales de lavado de dinero (PMLO), como redes chinas especializadas, que mueven los fondos a nombre de los cárteles.
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Lavado de dinero basado en comercio: Compra de artículos como celulares y vapeadores que luego se revenden legalmente para «blanquear» el dinero.
Mientras se presume cooperación internacional contra el narcotráfico, los cárteles mexicanos siguen usando los mismos bancos y plataformas que cualquier ciudadano, a la vista de todos.
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