México ‘agradeció’ al Departamento del Tesoro de EE. UU. el aplazamiento de sanciones contra CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, luego de que ese país anunció una prórroga de 45 días para cortar sus vínculos financieros con estas instituciones, acusadas de lavado de dinero para cárteles.
Para Hacienda, la medida representa un acto de respeto a la soberanía nacional y fue resultado de una negociación directa entre ambos gobiernos.
Aunque la decisión se presenta como un “indulto” temporal, Hacienda subrayó que el retraso en las sanciones fue posible por la intervención del Estado mexicano, que tomó control temporal de las instituciones implicadas, a fin de reforzar la supervisión, garantizar la estabilidad y prevenir afectaciones a los usuarios.
“La medida es el resultado del diálogo y la colaboración entre el Gobierno de México y las autoridades financieras de Estados Unidos, en un marco de respeto mutuo”, subrayó Hacienda.
Sanciones, intervención y cuestionamientos
La investigación contra las tres instituciones se basa en acusaciones del 25 de junio, cuando la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) reportó que CIBanco, Intercam y Vector facilitaron operaciones que permitieron la compra de precursores químicos para producir fentanilo. Por ello, el Departamento del Tesoro anunció su intención de excluir a los bancos del sistema financiero estadounidense a partir del 21 de julio.
Sin embargo, el 8 de julio, FinCEN informó que esas medidas se postergarán hasta septiembre. “Esta extensión refleja que el Gobierno de México ha tomado medidas adicionales, incluyendo asumir la administración temporal de las instituciones afectadas”, afirmó Andrea Gacki, directora de FinCEN.
La intervención, que no tiene fecha de conclusión, también busca “promover el cumplimiento regulatorio y la prevención del financiamiento ilícito”, añadió la funcionaria.
Desde la acusación original, la postura del gobierno mexicano ha sido firme: niegan que haya evidencia sólida detrás de las sanciones. “No hay pruebas, son dichos. Si hay pruebas, se actúa. No hay impunidad, no importa quién sea. Pero si no hay pruebas, no se puede actuar”, declaró la presidenta Claudia Sheinbaum en su conferencia del 26 de junio.
Advertencia previa y contexto financiero
La banca mexicana ya había sido advertida de posibles sanciones. En la Convención Bancaria de mayo de 2025, un funcionario estadounidense acudió al evento en Nayarit para advertir que EE. UU. no tolerará vínculos financieros con organizaciones del crimen organizado.
Según fuentes presentes en aquella reunión privada, se advirtió que cualquier banco mexicano sorprendido en operaciones de lavado sería desconectado del sistema financiero estadounidense sin concesiones.
Mientras tanto, la Asociación de Bancos de México (ABM) afirmó que las instituciones afectadas mantienen liquidez suficiente para enfrentar este episodio, aunque la tensión permanece y se teme que el daño reputacional sea irreversible si no se disipa el señalamiento internacional.
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