Intercam Banco fue sancionado con más de 44 millones de pesos por omisiones en la prevención de lavado de dinero, pero asegura que las penalizaciones se originan en inspecciones de 2024 basadas en datos del año anterior.
El martes 15 de julio, Intercam Banco respondió públicamente a las sanciones que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso por irregularidades en materia de prevención de lavado de dinero (PLD). A través de un comunicado, el banco aclaró que las multas derivan de una visita de inspección realizada a inicios de 2024, utilizando información correspondiente al año fiscal 2023.
CNBV impone sanciones a banco y casa de bolsa
La CNBV impuso a Intercam Banco un total de 16 multas por un valor acumulado de 44 millones 168 mil 355 pesos. Adicionalmente, la casa de bolsa perteneciente al mismo grupo financiero recibió 10 sanciones que ascienden a 47 millones 979 mil 750 pesos. En ambos casos, las infracciones están relacionadas con deficiencias en los sistemas y controles internos de prevención de lavado de dinero.
En su boletín, Intercam subrayó que las sanciones son de carácter administrativo y que “no afectan, en modo alguno, nuestras operaciones”. Añadió que la entidad sigue operando con normalidad tanto en su banco como en su casa de bolsa.
El grupo financiero también afirmó que ha sido auditado por firmas internacionales como PricewaterhouseCoopers (PwC) y Ernst & Young (EY), obteniendo “resultados positivos en todos los casos”. Asimismo, reiteró que realiza capacitaciones permanentes y acciones continuas de cumplimiento normativo para fortalecer sus mecanismos de prevención.
Principales omisiones detectadas por la CNBV
Según el portal oficial de sanciones de la CNBV, las deficiencias incluyeron la ausencia de sistemas automatizados para conservar registros históricos de operaciones inusuales, así como manuales de cumplimiento incompletos que no contemplaban procedimientos adecuados para recabar información adicional sobre clientes considerados de alto riesgo.
En el caso específico del banco, dos sanciones fueron impuestas porque se violó la obligación de confidencialidad al alertar a un cliente y a terceros sobre requerimientos oficiales de información en materia de PLD y financiamiento al terrorismo (FT).
Además, Intercam no clasificó adecuadamente a sus clientes según su nivel de riesgo, ni desarrolló mecanismos específicos para operaciones con personas políticamente expuestas (PEP) de nacionalidad mexicana.
Estas omisiones representan incumplimientos a las disposiciones establecidas en la Ley del Mercado de Valores y otras normativas vigentes en materia de prevención y detección de operaciones ilícitas.
Intercam ya había sido multado en 2024
Esta no es la primera vez que Intercam enfrenta observaciones por parte de la CNBV. En 2024, la institución también fue sancionada por incumplimientos en materia de prevención de lavado de dinero, como parte de una serie de inspecciones intensificadas que el regulador inició ese año.
En esa ocasión, las autoridades detectaron múltiples fallas en la integración de expedientes de clientes, así como omisiones en los controles sobre operaciones inusuales. También se observaron debilidades en la capacitación del personal en temas de cumplimiento.
Las multas impuestas en 2024 llevaron a Intercam a anunciar una reestructuración de sus sistemas internos y un refuerzo en los procesos de monitoreo. Sin embargo, los hallazgos revelados en 2025 sugieren que las medidas adoptadas fueron insuficientes o mal implementadas, lo que motivó nuevas sanciones por parte de la CNBV.
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