La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam, luego de que ambas instituciones financieras fueron señaladas por el Departamento del Tesoro de EE. UU. de participar en operaciones de lavado de dinero para cárteles mexicanos.
El organismo regulador explicó que esta acción se fundamenta en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito y tiene como propósito “salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes”, sustituyendo los órganos administrativos y representantes legales de ambos bancos.
Intervención preventiva y respaldo institucional
Mediante un comunicado, la CNBV reiteró que el sistema financiero mexicano goza de solidez y que esta medida se adopta con carácter preventivo. “La intervención tiene el objetivo de sustituir sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones”, detalló la dependencia.
Además, el regulador enfatizó que las autoridades financieras colaborarán para “propiciar la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema”.
La acusación de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) señala que CIBanco, Intercam Banco y la casa de Bolsa Vector participaron en esquemas de lavado de dinero vinculados al tráfico de fentanilo. Como resultado, las instituciones estadounidenses tendrán prohibido realizar transacciones con estas entidades mexicanas en un plazo de 21 días.
Rechazo a las acusaciones y postura oficial
CIBanco negó las imputaciones y aseguró que cumple con todos los lineamientos regulatorios nacionales e internacionales. Intercam, por su parte, indicó que “opera con normalidad y seguirá apoyando a sus clientes como lo hemos hecho siempre”.
También subrayó que los depósitos están protegidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) y que los instrumentos de inversión se encuentran en custodia en el Instituto para el Depósito de Valores (Indeval).
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) expresó que hasta el momento no ha recibido pruebas por parte del gobierno de EE. UU. sobre las presuntas operaciones ilícitas. Esta postura fue respaldada por la presidenta Claudia Sheinbaum durante su conferencia matutina del 26 de junio.
“No hay pruebas, son dichos. ¿Dónde está el lavado de dinero? Si hay pruebas, se actúa. No hay impunidad, no importa quién sea”, afirmó la mandataria.
Antecedentes y reacciones
Aunque esta es la primera vez que CIBanco e Intercam enfrentan una intervención directa de la CNBV, el caso recuerda otros episodios recientes de presión internacional sobre instituciones financieras mexicanas. En años anteriores, bancos como HSBC y Banamex fueron objeto de investigaciones transfronterizas, aunque sin llegar a intervenciones locales de este tipo.
Hasta ahora, ni la Bolsa Mexicana de Valores ni la Asociación de Bancos de México han emitido comentarios oficiales, aunque fuentes internas aseguran que existe una estrecha coordinación con la autoridad financiera para evitar un efecto dominó en la confianza del sistema bancario nacional.
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