Las instituciones financieras Intercam Banco, CIBanco y Vector Casa de Bolsa fueron objeto de una fuerte degradación en sus calificaciones crediticias por parte de Fitch Ratings, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos las señalara por supuestas debilidades en sus controles contra el lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo y otros opioides.
Las tres instituciones mexicanas vieron sus notas reducidas de niveles de grado de inversión, como ‘AA-(mex)’ y ‘A(mex)’, a un preocupante ‘B(mex)’, tanto en sus calificaciones de largo como de corto plazo. Además, Fitch colocó a todas en Observación Negativa, lo que abre la puerta a futuras rebajas si sus perfiles financiero o reputacional se deterioran aún más.
“La baja en las calificaciones refleja el impacto negativo inminente sobre los perfiles de negocio y financieros de las entidades ante el señalamiento por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos”, detalló Fitch en su reporte.
La calificadora explicó que los nuevos niveles reflejan un perfil crediticio significativamente más vulnerable, y alertó sobre el impacto potencial que esta situación podría tener en la capacidad de las instituciones para cumplir con sus obligaciones financieras.
CNBV interviene para evitar mayores riesgos
A raíz de estos acontecimientos, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó desde el jueves la intervención gerencial temporal de las tres instituciones involucradas. Esto implica la sustitución de sus consejos de administración y representantes legales, con el fin de proteger los intereses de los ahorradores y asegurar la continuidad operativa mientras se realiza la investigación.
Este movimiento se dio en paralelo con acciones similares de HR Ratings, que también degradó las calificaciones de Intercam y CIBanco. Intercam Banco fue rebajado de ‘HR AA’ a ‘HR C-’, mientras que Intercam Casa de Bolsa cayó de ‘HR 2’ a ‘HR 5’. CIBanco, por su parte, vio cómo su división fiduciaria fue degradada de ‘HR SF1’ a ‘HR SF3-’, también bajo Observación Negativa.
HR Ratings advirtió que la situación actual podría tener efectos en empresas públicas, fondos de inversión, Fibras e intermediarios financieros que operan con estas entidades.
Reacción del sistema financiero
La Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que no existen riesgos sistémicos y que el sistema bancario nacional mantiene su solidez y niveles adecuados de capitalización y liquidez.
Por su parte, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) indicó que el Departamento del Tesoro notificó a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sobre sus sospechas, pero hasta el momento no ha entregado evidencia concreta que vincule directamente a las instituciones con actividades delictivas.
Una señal de alerta para el sector
Aunque las calificaciones degradadas no significan una quiebra inminente, sí representan una señal de alto riesgo financiero y reputacional para las instituciones afectadas. Las autoridades mexicanas se enfrentan ahora al reto de investigar a fondo estos señalamientos, restaurar la confianza en el sector financiero y evitar que la crisis se traduzca en un efecto dominó para otros actores del mercado.
El caso también pone en el centro del debate el reforzamiento de los mecanismos de prevención del lavado de dinero en la banca mexicana, así como la necesidad de una mayor cooperación y transparencia entre autoridades financieras nacionales e internacionales.
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