La Asociación de Bancos de México (ABM) salió este martes en defensa de CIBanco e Intercam Banco, luego de que ambas instituciones fueran sancionadas por el Departamento del Tesoro de EE. UU. por presunto lavado de dinero ligado al crimen organizado. En un intento por calmar las aguas en el sistema financiero mexicano, la ABM aseguró que ambas entidades podrán seguir realizando operaciones con intermediarios nacionales sin ninguna restricción.
El anuncio fue hecho tras una reunión entre la ABM y diversas autoridades regulatorias del país, entre ellas la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Procuraduría Fiscal de la Federación. Representantes de los dos bancos implicados también estuvieron presentes.
Sanciones limitadas al ámbito estadounidense
La ABM aclaró que las medidas impuestas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) de EE. UU. aplican exclusivamente a operaciones realizadas por CIBanco e Intercam con entidades financieras o empresas de servicios monetarios que operen dentro de territorio estadounidense. Las restricciones, que entrarán en vigor el próximo 21 de julio, no tienen injerencia sobre operaciones dentro del sistema financiero mexicano.
«No existe impedimento legal para que personas físicas, morales o fideicomisos nacionales mantengan relaciones comerciales con CIBanco e Intercam dentro del país», puntualizó la ABM, recalcando que las actividades de ambas instituciones en el ámbito nacional se mantienen sin cambios.
Intervención de CNBV, medida preventiva y temporal
En paralelo, la CNBV anunció la intervención operativa sobre CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, esta última también sancionada por EE. UU. aunque no mencionada en el comunicado de la ABM. La comisión reguladora explicó que esta medida busca proteger los intereses de ahorradores y acreedores, al tiempo que garantiza la estabilidad del sistema bancario.
La ABM respaldó esta acción y destacó que se trata de una medida de carácter temporal. También recordó que las obligaciones contractuales de CIBanco e Intercam permanecen vigentes y deben cumplirse conforme a lo pactado.
Banco de México y el respaldo al sistema financiero
Por su parte, el Banco de México reiteró que el sistema bancario nacional goza de una amplia liquidez, lo que garantiza la capacidad de los bancos para hacer frente a sus compromisos. Según el organismo, no hay señales de riesgo sistémico ni de afectaciones a la operatividad financiera del país.
La ABM subrayó que mantendrá comunicación constante con autoridades mexicanas y estadounidenses para aclarar las imputaciones y preservar la integridad del sistema bancario. También reiteró su compromiso con los estándares internacionales de prevención de operaciones ilícitas.
Tensión diplomática tras las sanciones
El caso ha generado reacciones de alto nivel. Claudia Sheinbaum, presidenta de México, calificó las sanciones como «injerencistas» y advirtió que «México no es piñata de nadie». La declaración se dio tras el anuncio de FinCEN y ha alimentado la tensión diplomática entre ambos países, en un momento delicado de relación bilateral.
Mientras tanto, la incertidumbre persiste sobre el futuro de Vector Casa de Bolsa, ya que la ABM evitó pronunciarse sobre su situación, lo que podría indicar una postura más reservada frente a las evidencias presentadas por EE. UU.
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