En un nuevo episodio que sacude al sistema financiero mexicano, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a CiBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa de ser “fuentes de preocupación principal en materia de lavado de dinero” vinculadas al tráfico de opioides y fentanilo. Las implicaciones provocaron una rápida reacción del gobierno mexicano, que ordenó la intervención temporal de los dos bancos para proteger los intereses de los ahorradores.
La medida estadounidense, sustentada en la Ley FEND Off Fentanyl y las sanciones contra el tráfico de fentanilo, incluye restricciones a transferencias financieras con estas tres entidades, tras documentarse presuntos vínculos con cárteles mexicanos, transacciones sospechosas con empresas chinas y deficiencias en los controles de prevención de lavado.
¿Qué se les acusa?
CiBanco habría facilitado la creación de una cuenta para blanquear 10 millones de dólares en favor de un presunto miembro del Cártel del Golfo. Además, entre 2021 y 2024 procesó más de 2.1 millones de dólares hacia empresas chinas que enviaban precursores químicos con fines ilícitos.
Intercam Banco habría mantenido reuniones directas con miembros del CJNG, facilitando el envío de más de 1.5 millones de dólares a una empresa china implicada en el tráfico de químicos para la producción de drogas.
Vector Casa de Bolsa es señalada de haber servido como canal para lavar más de 2 millones de dólares entre 2013 y 2021, además de realizar pagos superiores al millón de dólares hacia empresas chinas entre 2018 y 2023.
Reacción inmediata: intervención, investigación y control
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) confirmó que no ha recibido pruebas concluyentes por parte de EE. UU., pero anunció una revisión exhaustiva. El titular de la dependencia, Edgar Amador Zamora, informó que los tres grupos presentaron problemas de financiamiento, lo que llevó a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a decretar la intervención gerencial temporal de CiBanco e Intercam.
La intervención implica sustituir sus órganos administrativos para proteger los depósitos y asegurar la estabilidad financiera, mientras se esclarecen los señalamientos.
La presidenta Claudia Sheinbaum afirmó que no se protegerá a nadie si hay pruebas, pero subrayó que México no actuará sin evidencia contundente. “No vamos a encubrir, pero tampoco vamos a actuar sin pruebas”, declaró durante su conferencia matutina.
Por su parte, la Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que la intervención no representa un riesgo sistémico y que el sistema financiero nacional se mantiene sólido y bien capitalizado.
Posición de los señalados
- CiBanco manifestó su disposición a colaborar con las autoridades mexicanas y estadounidenses y aseguró que los recursos de sus clientes están protegidos por ley.
- Intercam rechazó categóricamente las acusaciones y negó cualquier vínculo con operaciones de lavado de dinero.
- Vector Casa de Bolsa también rechazó los señalamientos y reiteró su compromiso con la legalidad y la transparencia, recordando su trayectoria de más de 50 años bajo supervisión financiera.
Las agencias HR Ratings y Fitch Ratings bajaron las calificaciones crediticias de las tres instituciones. Las notas se colocaron bajo observación negativa, ante la posibilidad de impagos o mayores impactos financieros derivados de las sanciones y la intervención.
Un golpe al sistema y una prueba para la regulación
Aunque las autoridades financieras aseguran que estas tres instituciones representan menos del 1% de los depósitos del sistema bancario mexicano, el caso evidencia vacíos en los controles antilavado, así como los desafíos en la cooperación bilateral frente al crimen organizado y el tráfico de drogas.
La investigación continúa abierta, mientras se esperan pruebas más concluyentes por parte de EE. UU. y se define el futuro de las entidades intervenidas. En medio de la crisis, el gobierno mexicano busca mantener la confianza en el sistema bancario y dar señales claras de compromiso con la legalidad y la transparencia.
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